Estate Planning

Was ist „Estate Planning“?

Die Vermögensplanung, auch „Estate Planning“ genannt, beginnt mit einer detaillierten Bestandsaufnahme der Vermögenswerte, die Ihr Vermögen ausmachen.

Mithilfe von Ad-hoc-Lösungen schützen und erweitern Sie Ihr Vermögen. Schließlich sorgt eine durchdachte Nachlassplanung für eine nahtlose Übertragung.

Während dieses gesamten Prozesses bieten Ihnen unsere Berater eine maßgeschneiderte Begleitung.

Die Vermögensplanung: Verwalten heißt vorausschauen, antizipieren, … planen!

Anhand der Abbove-Plattform für die Vermöge,sverwaltung bieten wir Ihnen Folgendes an:

• Eine Bestandsaufnahme und Diagnose Ihrer persönlichen und vermögensrechtlichen Situation.
• Eine Planung Ihres Gesamtvermögens
• Simulationen unter Berücksichtigung plötzlicher Ereignisse und zukünftiger Pläne.
• Digitaler Safe mit allen relevanten Dokumenten zu Ihren Vermögenswerten, wie z.B. Mietverträge, Grundstücksurkunden, Versicherungsverträge, etc.

Möchten Sie mehr erfahren?
Klicken Sie auf das ABBOVE-Logo unten

Denken Sie bereits an Ihre Zukunft?
Wie teilen Sie Ihr Vermögen auf?

Unsere Berater erklären Ihnen,

• wie Sie eine klare Vision für Ihr Vermögen bekommen.
• wie Sie Ihr Vermögen aufbauen und schützen können.
• welche Möglichkeiten der Nachlassplanung am besten geeignet sind.

Erfahrungsberichte

• Neoviaq übernahm die Vermögensplanung für unsere Familie, die eine bedeutende internationale Komponente aufweist. Wir leben in Belgien, aber unsere drei Kinder wohnen jeweils in Belgien, Luxemburg und Deutschland. Unser Vermögen besteht aus belgischen und luxemburgischen Immobilien. Wir schätzten vor allem die Gründlichkeit , mit der sie vorgegangen sind, aber auch ihre detaillierte Kenntnisse der belgischen und grenzüberschreitenden Gesetzgebung, die eine steuerlich optimale Strukturierung ermöglichten.
• Unsere Familie war in dritter Generation Eigentümer eines Industrieunternehmens. Da unsere Kinder eine medizinische Laufbahn eingeschlagen hatten, kam eine familieninterne Übertragung nicht in Frage. Die Advisory-Abteilung von NEOVIAQ begleitete uns bei der Suche nach einem Käufer für unser Unternehmen und betreute uns während des gesamten M&A-Prozesses (Bewertung, Due Diligence, Verhandlungen). Anschließend half uns die Abteilung Estate Planning bei der Planung der Übertragung von Mobilien und Immobilien … Wir haben heute Ruhe gefunden nach einer ausgewogenen und „rechtzeitigen“ Aufteilung unter unseren Kindern.
• Unser Bankier riet uns, NEOVIAQ zu kontaktieren, um unsere Vermögensplanung zu organisieren. Unser Ziel war es, unser Familienunternehmen weiterzugeben und gleichzeitig die Kontrolle darüber zu behalten. Unser Ansprechpartner bei NEOVIAQ verfügte über ein tiefgreifendes Verständnis der Besonderheiten und Schwierigkeiten von Familienangelegenheiten. Er begleitete und leitete uns über mehrere Jahre hinweg durch den Prozess der Übergabe. Die Aufgabe bestand darin, eine Familien-Governance einzuführen, die es jedem unserer Kinder ermöglicht, seinen Platz in der zukünftigen Struktur zu finden, sei es als Führungskraft oder einfach als Aktionär.

Wie sieht es bei Ihnen aus?
Halten Sie inne und nehmen Sie sich die Zeit, über all die Fragen nachzudenken, die Ihnen durch den Kopf gehen …

Jede Frage ruft eine andere hervor, und oft sind die Bereiche vielfältig.

• Ich möchte die Übergabe meines Familienunternehmens und die Übertragung auf die nächste Generation vorbereiten. Wie kann ich dafür sorgen, dass dies möglichst reibungslos abläuft?
• Ich möchte eine Immobilie im Ausland erwerben, aber wie strukturiere ich diesen Erwerb?
• Als Rentner möchten wir Luxemburg verlassen und uns in Portugal niederlassen. Welche Auswirkungen hat das auf unsere zivil- und steuerrechtliche Situation?
• Meine Karriere als Profisportler wird kurz und ungewiss sein. Wie kann ich mich finanziell absichern?
• Ich möchte meine Vermögensübertragung optimieren, aber wie kann ich mich finanziell absichern und eine gewisse Kontrolle behalten?
• Ich möchte das Familienunternehmen an eines meiner beiden Kinder übertragen, wie kann ich die Gerechtigkeit zwischen ihnen wahren?
• Da ich kinderlos bin, möchte ich zu meinen Lebzeiten ein karitatives Projekt auf die Beine stellen, aber auch einen guten Freund unterstützen. Wie geht das?
• Wie kann ich meine Ehefrau schützen, ohne meine Kinder aus einer ersten Ehe zu benachteiligen?

Spezifische Themen: Jeder ist einzigartig!!!

Aufgrund der Aktivitäten von NEOVIAQ legen wir besonderes Augenmerk auf alles, was mit der Welt des Familienunternehmens zu tun hat.

• Die Unternehmensführung von Familien
• Die Veräußerung von Unternehmen
• Die Übertragung von Unternehmen an die „Next Gen“.

Wir befassen uns aber auch mit anderen speziellen Themen, wie z. B.

• Dem Standortwechsel von Personen und/oder Auslagerung von Aktivitäten
• Philanthropie
• Berufssportler
• Dem Schutz der Person oder des Eigentums