Qu’est-ce que l’ « Estate Planning »
La planification patrimoniale, ou encore « Estate Planning », commence par un inventaire détaillé des actifs qui composent votre patrimoine.
Par le biais de solutions ad hoc d’ingénierie patrimoniale, vous protégez et développez votre patrimoine. Enfin, une planification successorale réfléchie garantit une transmission sans faille.
Tout au long de ce processus, nos conseillers vous offrent un accompagnement sur mesure.
La Planification Patrimoniale : Gérer c’est prévoir, anticiper, … planifier !
A partir de la plateforme d’engagement patrimonial abbove, nous vous proposons
- Un bilan et un diagnostic de votre situation personnelle et patrimoniale
- Une planification de votre patrimoine global
- Des simulations tenant compte d’évènements soudains et de projets futurs
- Coffre-fort digital contenant tous les documents significatifs de votre patrimoine tels que contrats de bail, acte d’acquisition d’immeubles, polices d’assurance, etc.
Envie d’en découvrir plus ?
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Vous pensez déjà à votre avenir ?
Comment partagez-vous votre patrimoine ?
Nos conseillers vous expliquent
- Comment avoir une vision claire de votre patrimoine
- Comment constituer et protéger votre patrimoine
- Quels sont les meilleurs moyens de planifier sa succession
Témoignages
- Neoviaq a pris en main la planification patrimoniale de notre famille qui présente un important volet international. Nous habitons en Belgique mais nos trois enfants résident respectivement en Belgique, au Luxembourg et en France. Notre patrimoine est composé de biens immobiliers belges et luxembourgeois.Nous avons particulièrement apprécié la rigueur de la démarche, mais aussi leurs connaissances pointues des législations belges et transfrontalières, ce qui a permis la mise en place d’une structuration fiscalement optimale.
- Notre famille était propriétaire, en 3ème génération, d’une société industrielle. Nos enfants ayant démarré des carrières médicales, une transmission intrafamiliale n’était pas envisageable. Le département Advisory de NEOVIAQ nous a accompagné dans la recherche d’un repreneur pour notre société et nous a suivi dans tout le processus M&A (valorisation, due diligence, négociations). Ensuite, le département Estate Planning nous a aidé dans la planification de la transmission mobilière et immobilière … Nous avons aujourd’hui un esprit tranquille après une répartition équilibrée et « à temps » entre nos enfants.
- Notre banquier nous a conseillé de contacter NEOVIAQ pour organiser notre planification patrimoniale. Notre objectif était de transmettre notre entreprise familiale tout en en gardant le contrôle. Notre contact chez NEOVIAQ avait une compréhension approfondie des spécificités et des difficultés des affaires familiales. Il nous a accompagné et guidé dans le processus de la transmission durant plusieurs années. Le travail consistait dans la mise en place d’une gouvernance familiale permettant à chacun de nos enfants de trouver sa place dans la future structure, que ce soit en tant que dirigeant, ou simplement comme actionnaire.
Et vous ?
Arrêtez-vous et prenez le temps de réfléchir à toutes les questions qui vous traversent l’esprit …
Chaque question suscite une autre, et souvent les domaines sont multiples.
- Je souhaite préparer la transmission de mon entreprise familiale et la transition vers la génération future, comment faire en sorte que cela se passe au mieux ?
- Je souhaite acquérir un bien immobilier à l’étranger, mais comment structurer cette acquisition ?
- Retraités, nous souhaitons quitter le Luxembourg pour s’établir au Portugal, quels sont les impacts sur notre situation civile et fiscale ?
- Ma carrière de sportif professionnelle sera courte et incertaine, comment puis-je m’assurer une sécurité financière ?
- Je souhaite optimiser ma transmission de patrimoine, mais comment puis-je m’assurer une sécurité financière et garder un certain contrôle ?
- Je souhaite transmettre l’entreprise familiale à un de mes deux enfants, comment garder une équité entre eux ?
- Etant sans enfant, j’aimerais mettre en place un projet caritatif de mon vivant, mais également gratifier un ami proche. Comment faire ?
- Comment puis-je protéger ma conjointe sans léser mes enfants issus d’une première union ?
Thématiques spécifiques : Chacun est unique !!
De par les activités de NEOVIAQ, nous portons une attention particulière sur tout ce qui touche au monde de l’entreprise familiale
- La gouvernance familiale
- La cession d’entreprises
- La transmission d’entreprise à la « Next Gen »
Mais traitons également d’autres sujets particuliers tels que
- La délocalisation de personnes et/ou d’activités
- La philanthropie
- Les sportifs professionnels
- La protection de la personne ou des biens
Où
que vous vous trouviez, vous avez à votre disposition une équipe compétente.
Votre
interlocuteur parle votre langue et travaille avec les standards les plus élevés en termes d’assurance qualité et de durabilité.
Notre
présence locale est une de nos forces. Nous connaissons votre région et les défis spécifiques auxquels votre entreprise doit faire face.
Nos
conseillers locaux ont également accès au vivier de spécialistes présents au sein du Neoviaq. Grâce à eux, nous pouvons vous proposer d’autres analyses et optimisations.